Der Transparenzbericht - Die Vorteile

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Der Erklärfilm

Der Transparenzbericht en detail



Spezielles Informations-
management


Bei der Geldanlage haben bestimmte Anlegergruppen besondere Vorschriften zu beachten. Dies betrifft beispielsweise Stiftungen, deutsche Gebietskörperschaften (Bund, Länder, Kommunen), Kirchen, Verbände und andere juristische Personen des öffentlichen Rechts. Diese fordern insbesondere die Umsetzung eines angemessenen Informations- und Haftungsmanagements zum Schutz ihrer Geldanlagen.

Fortlaufende Kontrolle & Überwachung


Zu diesem angemessenen Informations- und Haftungsmanagement zählen zum einen klar formulierte und aussagekräftige Anlagerichtlinien, zum anderen explizit die fortlaufende "Kontrolle und Überwachung" der Kapitalanlagen und der Tätigkeit beauftragter Dritter, wie etwa der Kapitalverwaltungsgesellschaft, der Verwahrstelle oder des Vermögensverwalters. Die herkömmliche Berichterstattung von Finanzanlageprodukten, wie etwa von Investmentfonds, bestehend aus Verkaufsprospekt, Halbjahres- und Jahresbericht, Allgemeinem Produktinformationsblatt und Factsheet, erfüllt in der Regel nicht die entsprechenden Anforderungen an ein anlegergerechtes Informations- und Haftungsmanagement.

Informations-
gehalt verbessert


Der Transparenzbericht ergänzt diese Berichterstattung und leistet einen positiven Beitrag in Bezug auf eine erkennbarere Durchschaubarkeit, glaubhaftere Plausibilisierung und nachvollziehbarere Datenstruktur. Besonders für die semi-professionelle Kapitalanlage wird eine neue Detailtiefe gewonnen, die insgesamt für ein hohes Maß an Verständlichkeit und Transparenz sorgt. Diese Erkenntnisse unterstützen die Verantwortlichen in besonderem Maße bei der Einhaltung der mit der Kapitalanlage verbundenen Sorgfaltspflichten und helfen Organisationsverschulden zu vermeiden.





So unterstützt der Transparenzbericht

Mit dem quartalsweise erscheinenden Transparenzbericht und der damit verbundenen Transparenz- und Informationspolitik erhält der Anleger ein hohes Maß an Einblick in das Anlagemanagement des entsprechenden Anlageproduktes.
Dies spiegelt sich in einer sog. „Transparenz-Bestätigung" verbunden mit dem "Transparenz-Label" wider, die durch Rödl & Partner GmbH, Wirtschaftsprüfungsgesellschaft, Steuerberatungsgesellschaft ausgestellt werden.
Der Transparenzbericht unterstützt insbesondere semi-professionelle Anlegergruppen im Haftungsmanagement und in der Einhaltung der geforderten Sorgfaltspflichten.
Durch eine zeitnahe und umfassende Einsicht in der Anlagemanagement wird das Informationsdefizit minimiert. Daraus resultiert grundsätzlich mehr Sicherheit im Umgang mit der Kapitalanlage.
Zuverlässigkeit in der Umsetzung der Anlagerichtlinien und Zielvorgaben des Managements.
Der Transparenzbericht dokumentiert, dass der Anleger fortlaufend und verständlich über die Anlage- und Managementpolitik des entsprechenden Anlageproduktes unterrichtet ist.




Die vorhandenen Informationen werden durch einen unabhängigen Dritten - die Rödl & Partner GmbH, Wirtschaftsprüfungsgesellschaft, Steuerberatungsgesellschaft - verständlicher und zielorientierter aufbereitet.

Auf einen Blick

1

HANDWERKWas passiert mit dem investierten Geld im Detail?



2

ANSATZWas sind die Alleinstellungsmerkmale des Anlagekonzepts? Wie konsistent wird dieses Konzept umgesetzt?

3

KOSTENGibt es im Fonds einen Transparenz-Bias hinsichtlich der Kosten?



4

PERFORMANCEWelche Wertentwicklung zeigte der Fonds? Wie verhielt er sich in definierten Phasen? Wie reagiert der Fonds auf Marktverwerfungen?

5

INSTRUMENTEWelche Instrumente werden eingesetzt? Welche Qualität haben diese Instrumente? Wie werden diese Instrumente im Fonds gewichtet?

6

SPEZIFIKWird anleger-spezifisch informiert, konzipiert, agiert, investiert und unterstützt?